O que é o IFIX?
O IFIX é relativamente recente, mas desempenha um papel muito importante para a Bolsa de Valores
Se você é investidor e, principalmente, está familiarizado com fundos de investimentos, é possível que já tenha ouvido falar no Índice de Fundos de Investimentos Imobiliários. No entanto, você realmente sabe o que é o IFIX?
Neste post, vamos discutir o que é esse índice e como ele funciona. Saiba mais a seguir.
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O que é o IFIX?
O IFIX é o indicador do desempenho médio das cotações dos fundos de investimento imobiliários (FIIs), negociados na B3, a Bolsa de Valores do Brasil.
Ele é relativamente recente, começando a ser divulgado há 10 anos, em 2012. Desde então, sempre desempenhou a mesma função, mostrando o retorno total dos FIIs da bolsa.
O índice IFIX demonstra a variação de preços dos fundos e as distribuições de proventos realizadas ao longo do tempo.
Como funciona o IFIX?
Para o cálculo do IFIX cotação, são levados em consideração alguns critérios, definidos pela B3. Há os critérios de inclusão, que definem quais cotas dos fundos imobiliários entrarão no cálculo, e o critério de ponderação, que determina o peso de cada fundo.
Critérios de inclusão
- Estar classificadas entre os ativos elegíveis que, no período de vigência das 3 carteiras anteriores, em ordem decrescente do Índice de Negociabilidade (IN), representem em conjunto 95% do somatório total desses indicadores
- Não ser classificadas como penny stock, ou seja, não ter preço unitário abaixo de R$ 1
- Ter presença em pregão de 95% no período de vigência das 3 carteiras anteriores
Isso significa que, se um fundo de investimento imobiliário não cumprir um dos requisitos acima, seu desempenho deixa de fazer parte do cálculo do IFIX.
Vale notar: um ativo que seja objeto de Oferta Pública realizada durante o período de vigência das 3 carteiras anteriores ao rebalanceamento será elegível, mesmo sem estar listado todo o período, desde que:
- a Oferta Pública de distribuição de cotas tenha sido realizada antes do rebalanceamento anterior;
- possua 95% de presença desde seu início de negociação;
- atenda aos dois primeiros critérios de inclusão.
Já em relação aos critérios de ponderação, é levado em consideração o valor de mercado de cada fundo. Quanto maior o valor de mercado do fundo, maior será a sua representação dentro do índice.
Mas vale notar: existe uma determinação de que a participação de um fundo no IFIX não pode ser superior a 20% do índice.
Como investir no IFIX? Vale a pena?
Não é possível investir diretamente no IFIX. Ele é um índice financeiro fictício, calculado a partir da performance dos FIIs. Isso significa que não há ativo comprável para o investidor. O que existem são ETFs que buscam replicar o índice, apenas.
Nesse caso, a melhor opção é investir em fundos imobiliários, com a possibilidade de obter um rendimento ainda maior em relação ao próprio índice dos FIIs. Esses, sim, valem a pena.
Além da possibilidade de valorização da conta, outra grande vantagem desse investimento é a distribuição recorrente de dividendos. Os proventos são distribuídos mensalmente e com isenção de imposto de renda.
Sempre mencionamos a importância de pensar seus investimentos a partir de seus objetivos e, principalmente, do seu perfil de investidor. Fundos imobiliários, apesar de seus benefícios, devem ser tratados com cautela: são investimentos bastante voláteis. Por conta disso, no C6 Invest são recomendados apenas a investidores de nível 3.
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